KYC là gì? AML là gì? Vai trò của KYC và AML? Cách xác minh KYC

0
26
KYC là gì? AML là gì? Vai trò của KYC và AML? Cách xác minh KYC

Cùng tìm hiểu bài viết tiếp theo của Tincoinviet về KYC là gì? AML là gì? Vai trò của KYC và AML? Cách xác minh danh tính (KYC).

Hiện nay, tiền mã hóa là một trong những vấn đề được bàn luận nhiều nhất khi nói tới lĩnh vực tài chính. Và tất nhiên, KYC và AML là những thuật ngữ mà bạn chắc chắn sẽ gặp nhiều và nghe nhiều khi tham gia vào thị trường tiền mã hóa hay đầu tư vào một dự án ICO. Kể từ năm 2017, rất nhiều chính phủ trên khắp thế giới đã xây dựng các quy định quản lý cho khu vực thị trường tiền mã hóa. Và phần lớn những nỗ lực này đều xoay quanh vấn đề về việc thực hiện các quy định về xác minh danh tính (KYC) và chống rửa tiền (AML).

KYC là gì?

KYC là chữ viết tắt của “Know Your Customer” – Thấu hiểu khách hàng hay Xác minh danh tính trong thị trường tiền ảo. Quá trình này là việc tiếp nhận thông tin liên quan đến danh tính của khách hàng trong một dịch vụ. Nền tảng cung cấp dịch vụ sẽ yêu cầu tất cả khách hàng gửi các thông tin nhận dạng, xác minh danh tính của mình: Chứng minh nhân dân, tài khoản ngân hàng, thông tin thẻ tín dụng, địa chỉ cư trú, các loại hóa đơn, v.v. Với mục tiêu những người không đủ tiêu chuẩn thì sẽ không được phép sử dụng dịch vụ. Và tất nhiên các KYC này đều được nhà cung cấp dịch vụ bảo mật thông tin.

KYC là yếu tố quan trọng hàng đầu trong các nền tảng giao dịch trực tuyến đặc biệt là giao dịch tiền ảo. Bên cạnh đó, KYC cũng tạo ra một cơ sở dữ liệu thông tin mà cơ quan thực thi pháp luật có thể sử dụng trong các cuộc điều tra của họ trong trường hợp của một số hoạt động tội phạm trong tương lai.

Vakaxa

Đối với ICO, việc cung cấp các thông tin xác minh danh tính sẽ giúp cho các chủ dự án ICO biết bạn là ai, ở đâu, đang làm gì và khả năng tài chính của bạn như thế nào,… Từ đó sẽ đưa cho bạn những lời khuyên, chiến lược đầu tư hợp lý và hiệu quả.

khai-niem-kyc-la-gi

Đối với giao dịch tiền ảo, việc xác minh danh tính sẽ quyết định giới hạn rút tiền của bạn trên sàn giao dịch.

Ví dụ như sàn giao dịch tiền mã hóa của Hồng Kông (OKEx). Trước đây, khi khách hàng chưa xác minh danh tính có thể rút tối đa 100 BTC/ ngày, tất cả những gì cần làm đó là liên kết giữa địa chỉ email và tài khoản người dùng. Tuy nhiên, hiện tại sàn giao dịch này đã áp dụng việc xác minh danh tính (KYC) và phân cấp người dùng trong việc rút tiền trên sàn:

Cấp 1: Xác nhận đầy đủ tên pháp lý, hộ chiếu hoặc chứng minh nhân dân thì cứ sau 24h sẽ được rút 2 BTC.

Cấp 2 và 3: Bao gồm các yêu cầu của cấp 1 và tải ảnh hộ chiếu, chứng minh nhân dân và các tài liệu chứng minh nơi cư trú. Giới hạn rút tiền cho 2 cấp này là cứ sau 24h sẽ được rút 100 BTC.

AML là gì?

AML (Anti Money Laundering) – Chống rửa tiền. AML bao gồm một loạt các quy định được thực hiện nhằm ngăn chặn thu nhập được tạo ra thông qua các giao dịch bất hợp pháp: buôn bán trái phép, rửa tiền xuyên biên giới, trốn thuế, thao túng thị trường tiền ảo,… Nhờ vào các số liệu AML họ sẽ biết bạn là ai, bạn đang làm gì và ngăn chặn những hành vi bất hợp pháp của bạn.

khai-niem-kyc-la-gi

Vai trò của KYC và AML trong thị trường tiền mã hóa

Hàng ngày, hàng giờ có rất nhiều nhà đầu tư đã rót một số vốn khổng lồ hàng tỷ đô la vào thị trường tiền mã hóa, vì vậy không chỉ các nhà đầu tư mà ngay cả chính phủ cũng rất quan tâm tới việc theo dõi chặt chẽ thị trường này. Một điều chắc chắn rằng, các giao dịch với tiền mã hóa đều là ẩn danh và không thể nhìn thấy được, đây chính là điểm yếu để những tin tặc tận dụng khai thác và thực hiện hành vi bất hợp pháp của mình.

KYC và AML xuất hiện là một giải pháp tối ưu cho vấn đề nhức nhối này. Các quy định của KYC và AML hoàn toàn có khả năng chống lại một trong những triết lý cơ bản lớn nhất của Blockchain – công nghệ nền tảng đằng sau tiền mã hóa đó là “ẩn danh”.

Một khía cạnh lớn nữa của thị trường thương mại Crypto đó là sàn giao dịch. Các nền tảng này tạo điều kiện cho việc giao dịch thực tế tiền điện tử. Trước đây, một tài khoản chưa được xác minh có thể thực hiện giao dịch vượt quá giới hạn. Nhưng hiện tại, người dùng thậm chí phải xác minh tài khoản của họ trước khi họ có thể bắt đầu giao dịch trên các nền tảng này.

Hướng dẫn xác minh danh tính KYC và AML

Nếu bạn muốn xác minh danh tính của mình trên sàn giao dịch hay trong các dự án ICO bạn chỉ cần chuẩn bị những giấy tờ dưới đây để được xét duyệt nhanh nhất:

  • Chứng minh nhân dân (CMT, CMND) hoặc Hộ chiếu (Passport).
  • Những giấy tờ liên quan và có họ tên, địa chỉ của bạn giống với 2 tài liệu trên như: Hóa đơn điện nước, hóa đơn Internet, hóa đơn ngân hàng,…
  • Giấy phép lái xe (Một số dự án ICO sẽ không cần CMND nếu bạn có GPLX).
  • Bạn phải Selfie hay còn gọi là bạn tự sướng bằng cách cầm CMND, Passport lên và chụp một tấm hình hoàn chỉnh.
  • Khai báo nguồn thu nhập, nguồn tiền từ đâu mà bạn có (Tùy thuộc vào dự án ICO, nhưng hiện tại thì khá hiếm với yêu cầu này).

Những giấy tờ trên bạn cần phải scan hoặc dùng điện thoại, máy ảnh chụp lại rõ nét. Sau đó bạn tải lên vào các phần mà sàn giao dịch hay dự án ICO yêu cầu và hướng dẫn bạn trong quá trình đăng ký.

Thực trạng triển khai KYC và AML

Vào năm 2014, một trong những nhân vật tiêu biểu trong Blockchain và không gian tiền mã hóa – Charlie Shrem đã bị bắt vì âm mưu rửa tiền. Ông bị buộc tội trợ giúp Robert Faiella rửa tiền bằng Bitcoin với giá trị tương đương 1 triệu USD, số tiền rửa được được sử dụng trong việc mua một số mặt hàng bất chính và bất hợp pháp. Đồng thời ông cũng bị buộc tội vì không báo cáo các hoạt động đáng ngờ trên nền tảng sàn giao dịch tiền mã hóa của mình – BitInstant. Cuối cùng, ông bị kết án 2 năm tù ở Nhà tù Liên bang và được trả tự do vào tháng 6 năm 2016.

Các nước lớn như Hàn Quốc, Mỹ, Anh và Liên minh Châu Âu cũng đã xây dựng các quy định KYC và AML cho tiền mã hóa. Nghị viện châu Âu kết hợp với Ngân hàng Trung ương Châu Âu đã thông qua phán quyết vào năm 2017 sẽ áp dụng mạnh mẽ quy định KYC và AML vào thị trường tiền mã hóa. Phán quyết hiện đã được chấp nhận ở nhiều nước thành viên. Các quốc gia như Pháp, Hàn Quốc, Mỹ, và thậm chí cả Nhật Bản cũng đã nỗ lực để cải tiến các quy định KYC và AML trong hoạt động của thị trường tiền mã hóa tại quốc gia của họ.

Tincoinviet vừa cung cấp xong cho bạn thông tin về KYC là gì, AML là gì cũng như hướng dẫn bạn cách xác minh danh tính (KYC) hy vọng những thông tin trên sẽ giúp ích cho các bạn!

Nguồn Vakaxa

KYC là gì? AML là gì? Vai trò của KYC và AML? Cách xác minh KYC
5 (100%) 1 vote

BÌNH LUẬN

Please enter your comment!
Hãy điền tên vào đây